[研报PDF]金融业监管2022年二季度数据处罚分析及洞察建议:“监”听则明麦好在种,秋好在管

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  2022年上半年,人民银行及银保监会向银行、保险公司和非银支付公司等各类金融机构共开出数据罚单685张,罚款金额为6.2亿元,涉及383家机构。

  2022年第2季度共开出数据罚单301张,罚款金额超过2.1亿元,涉及202家机构。较上季度,罚单数量环比下降21.6%,罚款金额环比下降48.8%。超千万的大额罚单1张,上一季度为5张。与去年同期相比,罚单数量同比增加44.7%,罚款金额同比下降12.5%。

  人民银行第2季度的罚单数量较去年同期上涨54.1%,罚款金额较去年同期上涨120%,银保监会第2季度的罚单数量较去年同期上涨40.8%,罚款金额较去年同期下降47.4%。

  按监管机构分析

  人民银行与银保监会2季度处罚较1季度均有回落

  2022年第2季度数据罚单为301张,罚款金额超2.1亿元,其中,

  人民银行第2季度共开出94张数据罚单,较第1季度下降16.1%,罚款金额超过1.1亿元,较第1季度下降26.7%。

  银保监会第2季度共开出207张数据罚单,较第1季度下降23.9%,罚款金额约1.0亿元,较第1季度下降60.4%。

  人民银行与银保监会2季度数据类罚单均来源于地方监管机构

  人民银行总行和银保监会总部均未开出数据类罚单,所有罚单均来自人民银行分支机构和银保监会派出机构,延续了各地方监管机构的处罚力度远超总部的趋势。

  按监管所在地区分析,各地区罚单数量依旧呈现较大差异

  全国31个地区,除上海和西藏外,29个地区的金融机构收到了数据罚单。罚单数量排名前三的为黑龙江省(28张)、浙江省(27张)、山西省(19张);罚单数量后三位的为广西省(3张)、青海省(3张)、海南省(2张)。

  按监管所在地区分析,各地区平均罚金依旧呈现较大差异

  各地区平均罚金约为733万元,其中浙江省以3,908万元居罚款金额第一,后面依次是黑龙江省(2,209万元)和重庆市(1,615万元);罚款金额后三位的地区依次是福建省(157万元)、广西省(163万元)和天津市(97万元)。

  按罚单发布时间分析,6月份罚单数量和处罚金额最高

  4月份罚单92张,罚金超过0.6亿元;5月份罚单80张,罚金超过0.5亿元;6月份罚单129张,罚金约1.0亿元。

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